保険相談の流れ
①.基本的な保険の話
・当社の取扱保険会社
・生命保険と損害保険の違い
・保険はどのような仕組みになっているのか？
・保険に加入することでどのような保障を持つことができるのか？
②.現状＆ご要望のヒアリング
保険は加入すればいいというものではありません。
それぞれのライフスタイルや環境・状況がありそれに合った保険に加入する必要があります。
たくさんある保険会社の商品の中からベストな保険を選ぶためにお客様の現状やご要望をお聞き致します。
③.現在加入の保険内容の確認
現在加入の保険内容をわかりやすくご説明し、お客様のニーズに合致しているかを判断していただきます。
④.ニーズに合ったベストな商品のご案内
お聞きしたお客様のニーズや要望をもとに多くの取扱会社の中からベストな商品をご案内致します。
⑤.お客様の不安や疑問を解決
しっかりと内容をご説明しニーズに合った商品を選んでいただきお手続きまで丁寧にサポート致します。
⑥.手厚いアフターフォロー
契約後、給付に該当した時はもちろん住所変更等のお手続きや情報提供、その他のお困り事をフォローさせていただきます。
ご契約のお手続きに関しては以下のプロセスで行います。
ご契約手続きの流れ【募集プロセス】
①自己紹介・権限明示
代理店名、取扱保険会社、取扱者名をお伝えします。保険契約の締結の媒介や代理、告知受領権の有無等の権限を明示します。
②勧誘方針等に基づく対応
『勧誘方針』・『プライバシーポリシー』・『個人情報の利用目的』等に基づいて適切な募集活動を行います。
③当初のご意向の把握、適合性確認等
アンケートやヒアリング等により、住所・生年月日・収入の状況・ご契約の目的等を伺い、適合性の確認とともに、ご意向を把握します。
④プランのご提案、推奨、ご説明
まずは推奨３社の商品をご提案し、推奨理由についてご説明します。提案したプランの内容について、お客さまのご意向との関係性についてご説明します。
⑤当初意向と最終意向との比較
申込前に最終意向の確認を行います。当初のご意向と最終意向が相違している場合には、その対応箇所や相違点及びその相違が生じた経緯について、わかりやすくご説明します。
⑥ご契約に際しての重要事項のご説明、ご契約のしおり・約款の交付
ご契約に際しての重要事項（「契約概要」・「注意喚起情報」）をご説明します。
特に『クーリングオフ制度』・『告知義務』・『責任開始』・『保険金・給付金などをお支払いできない場合』・『新たな契約への乗換えについて』等をご確認いただきます。
「契約概要」・「注意喚起情報」をお客さまご自身で読むことが重要です。
主な免責事由等、お客さまにとって特に不利益な情報が記載された部分を読むことが重要です。
⑦最終意向と申込内容の合致確認
お勧めした商品がお客さまのご意向にあっているか、お客さまの最終的な意向と契約の申込みを行おうとする保険契約の内容の合致を確認します。
⑧申込手続
『告知に関する重要事項』『個人情報に関する重要事項』について被保険者さまにご理解いただきます。
